理财不仅仅是投资证券产品或是购买保险这么简单，而是通过全方位的考量个人情况和理财目标而做出的综合的理财规划。理财顾问可以为你做出详细的投资计划，节省你的宝贵时间，同时可以充分运用他们的专业知识和投资经验，为你量身定做适合你的理财产品，以期取得理想收益。

        那么，如何选择一位合适的理财顾问呢？互相匹配：合适是关键我们并没有强调一定要找一位有十年或是二十年经验的理财顾问，合适才是关键。关键是要找一位客户群与你的资产状况类似的理财顾问，这样他会对你的情况和理财的要求有更多的经验可以借鉴。反过来说，一个客户平均资产在200万美元的理财顾问，可能不会认真对待一个资产只有20万美元的客户。因此，在选择理财顾问时，可以请他描述一下他的典型的客户大概是什么样子的，看他的客户群和以往的经验是不是与你的个人情况吻合。

        另外，文化和背景上的贴合也会对找到一位合意的理财顾问起到很大的帮助。毕竟，你要把自己的身家财产、理财目标、大额消费计划等都告诉一位你素昧平生的陌生人。对你的文化和消费习惯熟悉的理财顾问可能会在沟通上更便捷，也更有助于帮你实现你的财务自由和目标。

        明确你的理财目标在准备雇佣一位理财顾问时，自己一定要先做好充分的准备。先回答自己几个问题，我这笔资金准备投资多久？我的风险接受程度如何？我期待什么样的回报？我的受益人是谁？有了这几项关键信息，投资顾问才能根据你的需求和目标为你选择合适的投资方案。还会根据你的年龄和个人情况为你做合适的规划，比如退休计划、小孩大学教育资金等等。了解收取佣金的方式一定要了解理财顾问收取佣金的方式。一般在美国有两种收取佣金的方式：一是按照小时计算费率、或是一次性支付为你做理财计划书的费用、或者是按照你投资资产总额的百分比收取费用(fee-based)；另外一种是向代理销售的机构收取佣金(commission-based)。了解他们的收费方式才能全方位考量他们为你做的理财建议：比如说，按照投资资产比例收费的可能会不建议你投资不动产，以收取更多费用；而收取佣金的理财顾问可能会倾向于推荐他们代理机构正在销售的公募基金或者保险产品。

         服务和沟通最后，理财不是一次性的投资，而是一项长期的规划。因此，服务是非常重要的。可以询问理财顾问平时一般多久见一次客户，遇到急事是否可以及时沟通等等。通常。一个好的理财师可以一直跟着你。因此，出色的服务有助于建立一个长期的信任关系。