投资群Larry贴的怎么选advisor一文非常好。

补充几点：

1.选CFP和选医生一样，不能等需要时再临时抓一个，你的医生最好要在你生病前了解你，CFP也是，在你能afford之前找起来，等经济能力到一定程度了，差不多就知道谁是业界口碑较好的，当然也有人自己擅长理财，一辈子也不需要，这一点跟人人需要医生不同。

2.选CFP不一定要选最优秀的，但一定要选与你气场最合的。你若是个胆小的人，恐怕谨慎小心的CFP与你更合拍，而你自己就有很多投资经验也能承受风险，可能就选择余地大很多，所以不能人云亦云，完全靠朋友介绍，因为你朋友的投资理念，期望值和风险承受力可能与你完全不同，他口中的好未必好，口中的不好也未必不适合你。

3.先要弄清CFP怎样收费，他自己经济状况如何，CFP靠帮客户理财为生，但是因有天分热爱这一行业还是不得不做这一行维生天壤之别，这是跟选教育机构相通的。

4.最初不要怕问问题，假如一开始对方都没耐心，又怎么指望他／她以后花心思在你帐户呢？但一旦决定就要充分信任，所谓疑人不用，用人不疑。不过如果试用一段不满意，要果断换人，不要拖泥带水。

5.投资业与保险很不同，ethnic code相当严格，所以买保险也许会买得不太划算，但被骗投资这件事理论上在美国是不应该发生的事，因为美国法律已最大限度保证了大众利益，所以严谨的CFP都会与你先签文件后提供服务，这在某种程度上基本杜绝了通过社交媒体提供咨询服务的可能性。